В СберБанк Онлайн можно открыть свой «Инвестиционный план»

В СберБанк Онлайн теперь доступны «Инвестиционные планы» на 5 лет — пять стратегий доверительного управления. Готовые комплексные инвестиционные решения позволяют вложиться в широкий набор инструментов (российские и иностранные акции и облигации, золото, биржевые облигации СберБанка) и ориентированы на инвесторов с разным аппетитом к риску.

«Пятилетние инвестиционные планы — универсальный инструмент, который вобрал в себя всё лучшее на российском финансовом рынке. Это вложение в огромный набор различных ценных бумаг и минимизация человеческого фактора в управлении, регулярная корректировка структуры активов от профессиональных управляющих, низкий порог входа и возможность частичного снятия. Наши финансисты рассчитали для каждого инвестиционного плана сценарии доходности, чтобы клиент понимал, на какой результат и при каких условиях можно рассчитывать», − сообщила управляющий директор дивизиона «Инвестиции и накопления» Сбербанка Ксения Мухорина.

Вложения в акции и облигации осуществляются с помощью покупки паёв биржевых фондов, что снижает влияние человеческого фактора — управляющие оценивают перспективы экономики или фондового рынка в целом, а не отдельной компании.

Часть средств в каждой стратегии вкладывается в биржевые облигации СберБанка — комплексный инструмент, который даёт возможность получить доход от роста американских акций, облигаций и золота и одновременно обладает надёжностью облигаций СберБанка. К дате окончания инвестиционного плана предусмотрено погашение этих облигаций[1].

Структура стратегий

• для консервативных инвесторов— вложения в надёжные государственные и корпоративные рублёвые облигации, а также биржевые облигации СберБанка;
• для осторожных инвесторов— вдобавок к облигациям, включая биржевые облигации СберБанка, небольшая часть уже вкладывается в акции;
• для взвешенных инвесторов— вложения в акции и облигации в примерно равных объёмах, также часть — в биржевые облигации СберБанка;
• для прогрессивных инвесторов— около половины от общего объёма средств вкладывается в акции, вторая половина — в облигации российских компаний и биржевые облигации СберБанка;
• для динамичныхинвесторов — основная часть вкладывается в акции, оставшаяся часть — в биржевые облигации СберБанка.

Сценарии доходности

Для каждой стратегии финансисты Сбер Управление Активами рассчитали четыре возможных сценария доходности: позитивный, нейтральный, негативный и стрессовый. Из них наиболее вероятен нейтральный, а наименее — стрессовый.

Сценарии рассчитаны по историческим значениям индексов, которым следуют паевые инвестиционные фонды из портфеля стратегии или которые являются базовым активом для биржевых облигаций СберБанка из портфеля стратегии, за 5 лет.

Для расчёта сценариев использованы:

• нейтрального — медианное значение доходности из всех возможных значений на заданном временном горизонте;
• позитивного — 10% лучших показателей доходности;
• негативного — 10% худших показателей доходности;
• стрессового — менее 5% худших показателей доходности.

Условия

Вложиться в одну из пяти стратегий можно в несколько кликов в СберБанк Онлайн. Минимальная сумма — 50 тыс. рублей, пополнение — от 25 тыс. рублей. Частичное досрочное снятие (вывод активов) — от 10 тыс. рублей. Срок вложения фиксированный — 5 лет.

Комиссия за «вход» не взимается при открытии в СберБанк Онлайн, за управление — 0,25% в квартал.

Комиссия за вывод активов зависит от времени нахождения средств на счёте:

• от 0 до 365 дней — 2%;
• от 366 до 547 дней — 1,5%;
• от 548 до 729 дней — 1%;
• более 730 дней — 0%.

Услуга доверительного управления предоставляется АО «Сбер Управление Активами».

* Информация о кредитном риске ПАО Сбербанк и о кредитном риске Российской Федерации.

[1] Уровень риска по облигациям Сбербанка примерно такой же, как по ОФЗ. Информация о кредитном риске ПАО Сбербанк: https://www.sberbank.com/ru/investor-relations/debt-profile/credit-ratings и о кредитном риске Российской Федерации: https://minfin.gov.ru/ru/perfomance/IRO/ratings